[자산관리] 리스크 – 누구나 따라 할 수있는 주식 잔고 쌓아가는 방법

리스크 관리를 한다면 수익이 증가한다는걸 아시나요? 장고가 증가 하는게 놀랍지 않을까요? 안녕하세요 반갑습니다. 오늘도 정말 중요한 두번째 이어서 자산관리 리스크 시간이예요. 이번에 배울 내용은 정말 중요한 내용 이여서 두개로 나눠서 진행하겠습니다. 자산관리 시간은 정말 재미없는 시간이지만 정말 누구에게도 필요한 시간입니다. 이부분을 모르면 분명 돈을 잃고 다시 오시게 됩니다. 악담을 하는게 아닙니다. 돈많이벌고 졸업하시면 좋아요! 너무 좋죠! 하지만 꼭 기억하세요 “리스크 관리는 중요하다” 머리는 차갑게 돈 지키는 마음은 뜨겁게  그런마음을 가지시기를 추천드립니다. 마음에 상처 나았으면 죄송합니다 그만큼 저도 아파봤기 때문이예요. 우리 함께 제대로 된 리스크 관리의 중요성을 알고, 더 나은 거래를 할 수 있도록 도와드리겠습니다.

오늘은 나눌 주제는 위험하고 좋지않은 리스크 관리, 마법의 넘버, ATR을 가지고 어떻게 리스크를 관리를 하나, 이렇게 세가지로 우선 잡고 설명드리겠습니다.

자산관리 누가 리스크 관리를 하나?

혹시 아시나요? 누가 리스크 관리를 안하는 사람인지. 아시면 밑으로 바로 ATR로 넘어가시면 됩니다. 위에 그림과 같이 99프로가 리스크 관리를 안합니다.

네 99프로중에 모르는사람도 있고 리스크 관리가 무엇인지 정확하게 모르시는 분들도있어요. 저희는 1%가 되기위해서 자산관리 리스크 수업을 공부합니다. 왜냐하면 돈을 지키기 위해서입니다. 저 주변에도 많은 트레이더분들이 돈을 잃고 리스크관리를 안하시는 분들이 많습니다. 정말 매매를 저보다 훨신 잘하지만 리스크 관리를 안합니다. 대부분 무작위로 설정한 의미없는 숫자 이런숫자로 매매를 합니다. 무작위로 설정한 숫자라는 의미는 나는 “10프로만 수익내야지! -10%면 손절해야지” 이렇게 하면 안된다는 말씀이예요.

그리고 또한 기분에 따라 매매스타일이 바뀝니다. 제가 위에 말씀드렸죠 머리는 차갑게 돈을 지키는 마음은 뜨겁게 대하셔야해요. 무의미한 숫자 + 감정으로 변화되는 매매법!!!! 정말 위험합니다 정말로 위험해요.

이렇게 매우 위험한 상황으로 만들어지기 때문에 철저한 리스크 관리가 필요로합니다. 정말 안좋고 위험한 리스크 관리를 말씀드렸습니다. 결과적으로는 모든 자본을 잃을 수도 있습니다.

계정 파산의 위험과 타이밍

계정 파산은 부적절한 리스크 관리로 인해 발생하는 결과입니다.

예를 들어, 5만 달러의 거래 계정이 20% 감소하면 잔액은 4만 달러로 줄어듭니다. 이런 상황에서 원금을 회복하기 위해서는 워렌 버핏의 평균 연간 수익률을 넘어야 하는데, 듣기만해도 쉬운 일이 아닙니다. 많은 사람들은 20% 마이너스이니까 조금 더하면 원금 회복하겠는데? 라고 생각을하죠 그러다가! 잔액이 2만 5천 달러로 감소하면 다시 2배로 늘리려면 매우 힘든 시간이 필요합니다. 그전에 25%라는 상승률을 내야하면 좋죠! 그런데 2만 5천 달러로 감소가 됬을경우 100% 수익률을 내야합니다. 두배를 내야하는 상황이죠. 정말 말이 안돼는 상황입니다. 이런 상황은 처음 트레이딩을 시작한 의미를 잃게 만드는 상황이고 돈을 더욱더 잃게 되는 상황입니다.

당신이 저 상황이면 분명 25K 빼서 지갑에 넣어두고, 트레이딩 공부를 하시게죠! 그리고 조금 공부하시고 “아 이제 됬다 다시해보자” 라고 시장에 뛰어들겠죠

아니면! 전문가를 찾거나 리딩방 픽방을 찾아 다니시겠죠. 그런데 시장은 만만하지 않습니다. 정말그래요 저도 많이 잃어보기도 했어요.

여러분은 그러시지 않기를 바랍니다 “DO NOT LET THIS HAPPENED”

위험해서 무서워, 적절한 리스크 관리

그렇다고해서 너무 소극적인 리스크 관리 또한 문제입니다. 작은 리스크로 인해 얻는 이익이 크지 않을 수 있습니다.

예를 들어, 1년 동안 5만 달러를 5만 2천 달러로 늘린다 해도 그 수익률은 단 4%입니다. 네 4% 정말 잘하신거예요 다른 트레이더들보다 훨신 잘하신거입니다. 그런데 시간투자에 비해서 너무 비효율적이죠.

그리고 수익을 얻기 위해선 더 안전한 투자 방법을 선택하는 것이 현명한 선택일 수 있습니다. 합리적인 리스크 관리를 통해 더 큰 이익을 얻을 수 있습니다. 그리고 데모계정도 많이있습니다. 처음에는 대모 계정으로 진행을 하시면서 실력을 쌓으시기를 추천드립니다.

차트를 보고 배우고싶으시면 코인차트 데모버전으로 진행을 해보시기를 추천드립니다. 코인 만큼 차트 공부하기 쉬운 금융은 없다고 보고있습니다. FOREX 도 있지만 더 많은 정보가 필요하기 때문에 코인을 추천드립니다.
코인 데모 진행해보기

유명한 트레이더 분이 말씀하셨어요 “세계에서 가장 성공한 트레이더분들은 리스크를 감수합니다. 하지만 그들의 차이점은, 다른사람보다 그 리스크를 더 효과적으로 최소화 하는 법을 알 고 있다는 것입니다” 정말 그래요!

누구보다! 더 잘합니다. 리스크관리를 더 철저하게 해요. 100가지의 리스크를 생각하면서 철저한 계획을 짜고있습니다. 그러면 당신은? 얼마나 리스크를 짜고 계시나요? 사람들이 리딩해준것만 보고 리스크는 없으신가요?

리스크는 무조건 필요로합니다. 언제 어디서 들어가야하는지, 어디서 매도해야하는지. 만약 이자리가 아니였으면 어디서부터 잘못된건지. 시장이 안좋아지면 어떻게 변할지, 등등 여러가지 시나리오를 만듭니다.

마법의 넘버

우리가 하는게 뭐죠? 투자 거래하는거입니다. 위험하지만 그만큼 수익도 좋아요.

전문가들도 대부분 똑같은 것을 얘기하죠. 모든 거래마다 투자 금액의 2%를 위험으로 감수해야 한다고 말이죠.

그 말이 정말로 맞습니다 2%. 저도 적극 찬성해요. 2%가 올바른 숫자라고 생각해요. 하지만 이게 항상 간단한 일은 아닙니다.

이걸 따라가려면 몇 가지 규칙을 따라야 해요. 2%는 한 거래에서 최대로 잃을 수 있는 금액이에요. 그만큼을 표시하는 손절 가격을 설정해야 해요. 오늘 제가 배운걸 알려드릴꺼예요 어떻게 계산하는지 까지 보여 드릴 거예요. 차트 설명이 드리겠습니다.

더 좋은 방법은 실제로 거래에서 돈을 잃을 때, 대부분의 경우에 실제로 2%를 전부 잃지 않을 거라는 거예요.

종종 가격이 그 지점에 도달하지 않았어도 거래를 종료하게 되는 경우가 많아요. 거래 계좌에 5만 달러가 있다면, 2%는 1천 달러에요. 그런데 2프로 올라갔으니까 더 먹어야겠다 이렇게 생각하는 경우가있어요. 이건 계획에 어긋나죠.

그리고 또한 한 거래에 이렇게 많은 돈을 위험에 빠뜨리는 것은 부담스러울 수 있어요. 그러나 이걸 백분율로 보면 어떤지 생각해 보세요. 4% 수익만 올리면서 소심하게 생활하는 사람이 아니라 전액을 다 넣어서 거래를 하는 사람은 이렇게 위험을 감수해야 한다는 거예요.

하지만 그냥 이해하셔야 해요. 5만 달러의 거래 계좌에서 거래에서 돈을 잃을 때, 대부분은 1천 달러, 전부는 잃지 않을 거예요. 그게 스탑로스입니다. 그렇다고 다 잃은게 아니죠. 2% 딱 2% 잃었습니다.

2%가 안됬으면 이미 타점을 잘못 잡은걸로 판단하시면 됩니다. 다들 이렇게 생각 하실꺼예요 “나는 잡으면 2프로 바로 물려버리는데?” “2%야 뭐~ 존버해”

저는 이해가 가지않습니다. 

여러분들 천원 이천원 아끼시잖아요. 그런데 금융 하실땐 왜 정확하게 따져보지도 않고 들어가시나요. 돈을 버는 곳이고 돈을 잃는 곳이고. 그러실꺼면 저한테 커피 한잔 주시죠. ㅎㅎ (장난입니다)

그래서 준비했어요 여러분들도 저번 시간에 설명 해드렸던 ATR 입니다. 모르시면 아시죠? 공부하러 가세요. 정말 많은분들이 봐주시고 공부해주신 지표입니다.

ATR 공부하로 가기

ATR (Average True Range) 활용 ATR 지표에 대한 설명

이제 우리는 더 큰 리스크를 감수하면서도 그 리스크를 효과적으로 관리하는 방법을 배워보겠습니다.

이를 위해 ATR 지표를 활용할 것입니다. ATR은 현재 통화 쌍의 가격 변동폭을 나타내는 강력한 도구입니다. ATR을 통해 올바른 스톱 로스 위치를 결정하고, 합리적인 거래 크기를 설정하는 데 도움을 줍니다.

지표를 만들때나, 해당 되는 수식어는 정말 중요하거든요. ATR 미래를 보여줘?

그건 아닙니다. 하지만 어떻게 하냐? 트레이드당 Pip 가치 계산 트레이딩 계좌의 2% 리스크 계산합니다 해당 ATR을 활용한 스톱로스 위치 계산 Pip 가치 계산을 통한 트레이드 별 하는것입니다. 아래 계산법을 예시로 말씀드리겠습니다

리스크 관리의 계산

ATR을 통한 스톱 로스 위치 설정 후 14가 기본값입니다, 이제 리스크를 계산해보겠습니다. 먼저 계정 자산의 2%에 해당하는 금액을 구한 다음,

이를 ATR 값으로 나누어 pip 당 거래 금액을 결정합니다. 이후 이 계산을 다른 거래에도 적용하여 항상 올바른 거래 크기를 설정할 수 있습니다.

다시 말씀드릴게요 

2%를 리스크로 잡습니다. 그리고 1.5X ATR 를 잡아요 지표가 자동으로 잡아줄꺼 입니다. 그리고 RISK/1.5ATR = PIP VALUE 이렇게 잡습니다.

이부분이 이해가 안가실 수 있습니다. 이해가 가실때까지 공부하시고 지표를 찾아보시기를 추천드립니다.

차트와 방법 계산법은 다음시간에 설명 드리겠습니다. 서론이 길어져서 자세한 내용은 다음편으로 이동시키겠습니다

마무리 및 마지막 조언

리스크 관리로 성공적인 트레이더로 나아가는 길을 만들고자 이 글을 작성했습니다. 오늘 저희는 리스크 관리법과 리스크를 관리해줄 ATR 지표까지 배웠습니다. 효과적인 리스크 관리는 트레이더의 성공의 길입니다. 아무리 타점을 잘잡아도 리스크를 못잡으면 무조건 망하게 됩니다. 정확한 계산과 신중한 판단을 통해 합리적으로 접근하시기를 추천해요. 2편에서는 하루에 거래를 얼만 많이 해야하는지, 그래도 망칠수있으니 조심하자 라는 주제로 설명드리겠습니다 그리고 ATR의 차트보는법 까지 자세하게 설명 드리겠습니다. ATR을 아직까지 잘 모르시면 아래 링크 클릭하셔서 공부 다시 하고 오시면 되겠습니다.

ATR 공부하로 가기