초보자를 위한 ETF 투자 가이드 100%이해

ETF에 대한 배경 이해

ETF를 살펴보기 전에, 먼저 두 가지 기본 개념을 알아봅시다. ‘엑티브 펀드’와 ‘인덱스 펀드’입니다. 펀드는 전문가(보통 자산운용사 or 펀드메니져)가 투자자들의 자금을 모아 주식이나 채권 등 금융 상품에 투자하여 수익을 창출하고, 이를 투자자들에게 분배하는 간접 투자 방식입니다. 이것은 주식 앱을 통해 직접 주식 거래하는 방식과는 다릅니다.

이러한 펀드에는 다양한 종류가 있습니다. 그 중 주가 지수(예: 코스피 지수, 코스닥 지수)와 연동하여 투자하는 것을 ‘인덱스 펀드’라고 하고 그리고 ‘엑티브 펀드’ 라고 하죠. 쉽게 이해를 돕기위해서 엑티브 펀드는 브로커=펀드메니져에게 이야기를 해서 투자를 하는거고, 인덱스 펀드는 시장의 수익을 얻어가는 ETF라고 생각하시면 됩니다. 지수가 상승하면 수익률이 오르고, 하락하면 수익률이 내려갑니다. 일반적으로 자산운용사나 은행을 통해 이러한 펀드에 투자할 수 있죠.

이제 이 두 가지 개념을 알아뒀으니, ETF에 대해 자세히 알아보도록 하겠습니다.

ETF란 무엇인가?

ETF(상장 지수 펀드)는 ‘인덱스 펀드’를 자산운용사나 은행을 거치지 않고 직접 주식처럼 거래소에서 사고 팔 수 있도록 만든 펀드입니다. 이전에 설명한 ‘펀드‘는 전문가들이 우리를 대신하여 투자하는 간접 투자 방식이었습니다. 하지만 ETF는 주식 앱을 통해 우리가 직접 ETF를 거래할 수 있으므로, 간단히 말해 주식과 같은 방식으로 ETF를 취급할 수 있습니다. 그래서 ETF는 주식과 마찬가지로 종목코드를 가지고 있습니다.

왜 ETF에 주목을 할까?

직접투자시 판매 보수 및 수수료가 없어 인반 펀드비에 저렴하게 투자할수 있어요. 그리고 운용방식도 수동적인 포트폴리오 관리로 제한 되기 때문에 매매비용 역시 높지않아요.

일반펀드는 펀드의 구성내역을 실시간으로 확인할 순 없지만! ETF는 HTS등에서 기초지수를 구성하고, 포트폴리오 구성내역을 실시간으로 확인이 가능해요.

그리고 매일 해당 ETF의 설정과 해지현황을 공시하는 등 펀드의 투명성을 보입니다.

1년동안 지속적으로 1주만 매수해도 지수를 구성하는 모든 종목에 투자하는 것과 비슷한 효과를 맛 볼 수 있죠. 소액으로도 시장 전체에 투자할 수 있는것 뿐만아니라 채권, 원유, 증시와 같이 접근하기 힘든 자산에서도 투자를 가능하게 해주며 투자자들의 시드를 분산 투자를 도와줍니다.

ETF의 다양한 종류

ETF는 다양한 지수와 연동되므로, 그에 따라 여러 종류로 나뉩니다. 일반적으로 ETF를 발행하는 자산운용사는 자사 브랜드를 지수에 붙여 ETF를 발행합니다. 몇 가지 대표적인 ETF 종류와 링크를 남겨놓을게요.

특정 주가 지수를 추종하는 ETF:

KODEX 200, TIGER 200

KODEX 코스닥150, TIGER 코스닥150

업종별 지수를 추종하는 ETF:

KODEX 반도체, KODEX 자동차

KODEX 2차전지산업

테마별 지수를 추종하는 ETF:

KODEX 고배당

해외 지수를 추종하는 ETF:

TIGER 미국나스닥100, TIGER 미국S&P500

ETF의 장점

ETF의 가격은 연동된 지수의 움직임을 따라 설정됩니다. 따라서 개별 주식 대신 전체 시장이나 특정 업종에 쉽게 투자할 수 있습니다. 또한 소액으로도 원하는 시장이나 업종에 분산 투자할 수 있어요.

여기서 리밸런싱(rebalancing)이라는게 있습니다. 편입 비중을 재조정한다는 말입니다. 말이 조금 어려운데요. 자산가치의 변동성으로 시간이 지나면 지날 수록 자삭이 총액에서 비중이 흐릿해지기 때문에 리밸런싱을 하는거입니다.

예를 들어, KODEX200은 코스피 상위 200개 기업을 담고 있는 ETF로, 매년 종목의 구성이 바뀝니다.  코스피200 지수의 시가총액 변동에 따른 것으로, 시장의 변동성에 대응하여 효율적인 운용을 가능케 합니다. 투자자는 이러한 리밸런싱 과정에 개입하지 않아도, ETF가 자동으로 조정하여 포트폴리오를 유지하죠.

리밸런싱을 통해 투자 포트폴리오의 구성을 관리함으로써 투자자는 시장의 변동성에 대응하고 안정적인 수익을 추구할 수 있죠. ETF는 투자자들에게 쉽고 편리한 투자 방법을 제공하면서도 자동적인 리밸런싱을 통해 효율적인 운용을 가능하게 하는데, 이부분에서 투자자들에게 높은 만족도를 제공하는 중요한 부분으로 뽑혀요.

위험도가 높은 주식 시장에서 분산 효과를 볼 수 있죠. 소액 투자를 통해서 높은 위험도를 분산시켜주는 부분! 수수료도 주식형 펀드보다 저렴하고, ETF를 매도할 때 부과되는 거래세(0.3%)가 면제되므로 거래 비용을 아낄 수 있습니다. ETF가 연동된 지수에 포함된 기업들이 배당을 하면 배당금도 받을 수 있습니다.

또한 ETF는 개별 주식보다 안정적인 투자 도구로 평가됩니다. 상장폐지 가능성이 낮기 때문에 걱정할 필요가 적습니다. 거래가 활발하지 않은 경우 상장폐지될 수 있지만, 상폐 전까지 ETF가 담고 있는 자산 가치에 맞춰서 매도할 수 있어요.

마무리

오늘은 ETF 투자에 대해서 공부해 보았습니다. 기술적인 전략도 좋지만 그 기술을 여러 곳에 사용을 하면 더더욱 좋은 수익을 낼 수 있지요. ETF 안에서도 분산투자를 하고 ETF도 하고 또 일반 주식 거래도 하면서 수익을 더 극대화 해봅시다. ETF는 차트를 통해 분석하여 추세를 파악하고 매수 결정을 내리는데 유용하게 활용될 수 있어요 다양한 투자 전략에 맞춰 ETF 를 살펴보고 원하는 시장이나 업종에 투자해 보는 것을 고려해 보시기 바랍니다!